Digital Banker2020-11-06T15:31:58+00:00

Digital Banker

Wertvolle Einblicke und Ratschläge in die CX einfließen lassen

Digital Banker bietet intelligente und interaktive Einblicke im richtigen Moment, wodurch das Kundenerlebnis und somit auch der Umsatz und die Zufriedenheit gesteigert werden.

Sofortige Unterstützung, 24×7 durch KI-gesteuerte Gespräche

Digital Banker verwendet ein domänenspezifisches NLP-Modell (Natural Language Processing), das das Privatkundengeschäft versteht und kann vollständige Finanzservices anbieten, nicht nur einzelne Informationen.

Kunden mit dem richtigen Bankexperten verbinden

Digital Banker hat eine „menschliche Note“ – wenn der Kunde persönliche Betreuung braucht, bitten Sie ihn nicht darum, in die nächste Filiale zu kommen, sondern sprechen Sie ihn direkt über einen Videoanruf an.

Das Finanzverhalten der Kunden verstehen

Digital Banker nutzt moderne Datenintegrations- und maschinelle Lerntechnologien (ML), um eine echte 360°-Ansicht des Finanzverhaltens sowie der Lebensumstände jedes Kunden zu erstellen. Dies ermöglicht hyper-personalisierte CX und relevante Einblicke.

Vermitteln Sie Concierge-Gefühl mit Services von Drittanbietern

Digital Banker kann API-Economy und Open Finance nutzen und als Concierge fungieren, indem er über den traditionellen Bankbereich hinausgehende Dienstleistungen sowie reibungslose und integrierte Customer Journeys anbietet.

Sofortige Reaktion durch Automatisierung aller Aufgaben

Digital Banker ist auf digitale Mitarbeiter angewiesen, um jede Aufgabe zu hyperautomatisieren – selbst wenn es keine strukturierten Daten und keine Integration mit einem Banksystem gibt, um sie auszuführen.

Intelligentes digitales Banking

Die meisten digitalen Bankerlebnisse sind heute vordefiniert und bieten eine begrenzte Personalisierung.

Digital Banker kann die Kunden proaktiv einbeziehen, indem er ihnen zum richtigen Zeitpunkt Einblicke gewährt – wenn der Kunde seinen Kontostand in der Mobile-Banking-App überprüft, eine Zahlung tätigt, die die üblichen Ausgaben übersteigt oder wenn eine reguläre Abbuchung erfolgt, aber der Kontostand zu niedrig ist.

Sie können diese Mehrwerte des Digital Banker einfach in Ihre bestehenden Apps integrieren oder sie als komplette Next-Gen-Lösung verwenden, um Ihre alte Plattform zu ersetzen. Die Einblicke sind interaktiv, so dass Sie sofortiges Feedback von den Kunden erhalten, um ihr Kundenerlebnis weiter zu verbessern.

Dies führt zu einer höheren Kundenbindung, einer besseren Akzeptanz der empfohlenen Produkte oder Services und einer höheren Kundenzufriedenheit.

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KI-getriebene Unterstützung und Beratung

Chatbots haben dem Hype nicht standgehalten, aber eine neue Generation von Natural Language Processing (NLP) verändert das Spiel.

Digital Banker setzt auf fortschrittliches NLP, das für bankdomänenspezifische Sprachmodelle angereichert wurde, um die Bedürfnisse der Kunden verstehen zu können. Es bietet ein natürliches Gesprächserlebnis, das sofort und rund um die Uhr (24×7) verfügbar ist.

Darüber hinaus kann Digital Banker per Sprache interagieren – perfekt für die Momente, in denen ein Kunde unterwegs ist. Ideal für die jüngere Generation, die Sprachinteraktionen für alles Mögliche nutzen, als auch für ältere Kunden, die lieber telefonieren.

Es geht aber nicht nur um Informationen. Digital Banker bietet eine umfassende Palette von Bankdienstleistungen sowie persönliche Erkenntnisse – alles in einem interaktiven Gesprächserlebnis. Und wenn ein Kunde doch persönliche Betreuung braucht, wird er mit einem menschlichen Experten verbunden.

Diese Unterstützung und Beratung kann in Ihre mobile Anwendungen oder in Messaging-Plattformen wie Facebook und Viber integriert werden.

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Video-Experte bei Bedarf

Jede Technologie hat ihre Grenzen – sei es ein Problem beim Onboarding des Kunden, die Verhandlung von Kreditkonditionen oder eine behördliche Vorschrift persönlich mit dem Kunden zu sprechen.

Videoanrufe sind heute eine der natürlichsten Kommunikationsformen – egal ob Sie im Büro oder zu Hause arbeiten. Digital Banker stellt die besten Experten der Bank zur Verfügung, direkt auf das Gerät des Kunden ohne zusätzliche Software.

Der Digital Banker verfügt über eine Technologie, die virtuelle Expertenpools erstellt und den Kunden je nach tatsächlichem Bedarf an die entsprechende Person weiterleitet. Dies kann auch von Privatbankiers verwendet werden, um Anrufe mit ihren Kunden durchzuführen.

Digital Banker ist nicht nur eine Technologie für die Self-Service-Customer-Experience. Er erweitert auch die menschliche Intelligenz der Bank und ermöglicht bei Bedarf intensive Gespräche mit dem Kunden, und zwar ohne den Besuch in der Filiale.

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KI-gesteuertes Kundenerlebnis

Digital Banker nutzt die Leistungsfähigkeit der KI, um ein tiefes Verständnis für jeden Kunden zu schaffen, Einblicke zu generieren, Gesprächserfahrungen zu ermöglichen und die Kommunikation so zu personalisieren, dass sie als ganzheitlichen Ansatz verstanden werden kann.

Das 360°-Kundenprofil ist die Grundlage der CX-Personalisierung. Sie kombiniert sowohl strukturierte als auch unstrukturierte Daten, die Historie der Kundeninteraktionen und generierte Erkenntnisse auf der Grundlage von ML-Modellen (Machine Learning).

Digital Banker basiert auf einer Plattform, die Daten und KI-Automatisierung auf Unternehmensebene bereitstellt. Sie integriert Daten aus verschiedenen Quellen, profiliert sie, bereinigt sie und bereitet sie für ML-Modelle zur Anreicherung vor.

ML-Modelle verarbeiten Kundendaten kontinuierlich, um Erkenntnisse zu generieren und die produkt- und servicezentrierte Sicht der Banken auf die kundenzentrierte Sicht des Finanzverhaltens der Kunden abzubilden. Digital Banker verfügt über vorgefertigte Modelle wie Transaktionskategorisierung, Mikro-Segmentierung, Next-Best-Aktionen, Kaufneigung, Abwanderungswahrscheinlichkeit und vieles mehr.

Die Data Science Experten der Bank können die gesamte Bandbreite der verfügbaren Tools nutzen, um ihre eigenen Modelle zu erstellen, auszurollen und zu automatisieren.

Digital Banker initiiert automatisierte personalisierte Customer Journeys zur Kundenansprache basierend auf den gewonnenen Erkenntnissen, die zum richtigen Zeitpunkt über verschiedene Touchpoints bereitgestellt werden – mobile und Web-Apps, KI-gesteuerte Assistenten, E-Mails, Instant Messaging – je nach den Vorlieben jedes Kunden.

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Open Finance Integration

Digital Banker wurde für schnelle Innovation in Partnerschaft mit dem Open Finance-Ökosystem entwickelt. Dank leistungsstarker Technologien für die API-Verwaltung und die Low-Code-Microservice-Generierung kann die Bank neue Funktionen innerhalb von Tagen statt Monaten entwickeln.

Digital Banker lernt schnell – seine erweiterbaren ML-Modelle für Kundenerkentnisse und Gesprächserlebnisse ermöglichen mit wenig Entwicklungsaufwand neue Concierge-Erlebnisse, die von Drittanbietern bereitgestellt werden können.

Führende FinTech- und Drittanbieterlösungen sind bereits in Digital Banker integriert – von der Sicherheit mobiler Apps über die Tokenisierung von Karten und digitalen Versicherungen bis hin zur Plattform für Arbeitgeberleistungen und Reisebuchungen. Auf diese Weise können Sie das digitale Angebot Ihrer Bank von Anfang an bereichern.

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Digitale Mitarbeiter für Hyperautomation

Hyperautomation ist laut Gartner der strategische Technologietrend Nr. 1 für 2020. Sie „beinhaltet eine Kombination von Werkzeugen, einschließlich robotergestützter Prozessautomatisierung (RPA), intelligenter Business-Management-Software (iBPMS) und KI, die auf eine zunehmend KI-getriebene Entscheidungsfindung abzielt“. Hyperautomation ermöglicht die Zukunft der Arbeit, indem Menschen von Routineaufgaben befreit werden und sich auf hochwertige Arbeit konzentrieren können – beispielsweise die Unterstützung und individuelle Beratung ihrer Kunden.

Digital Banker nutzt die Digital Worker-Technologie, die darauf ausgelegt ist, menschliche Arbeitsrollen zu modellieren und zu emulieren, indem End-to-End-Arbeitsaktivitäten unter Verwendung von Automation und KI-basierten Fertigkeiten ausgeführt werden. Digitale Mitarbeiter können verstehen, entscheiden und handeln, um Jobrollen ganzheitlich zu automatisieren, ganz im Gegensatz zur Automation einzelner Aufgaben.

Digital Worker werden von Geschäftsanwendern erstellt und durch die fortschrittliche Self-Service-Automatisierungstechnologie verwaltet.

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Wie können Sie Digital Banker einsetzen?

Digitale Verkaufsunterstützung

Digital Banker ist in die Website integriert, beantwortet Fragen zu den Services und verbindet die Besucher über Video mit einem Pool von Bankexperten.

Banking über Instant Messaging

Der Digital Banker bietet ein umfassendes Kundenerlebnis auf IM-Plattformen wie Facebook Messenger und Viber oder andere Sprachplattformen.

Persönliche Beratung nach Mass

Der Digital Banker kennt jeden Kunden ganz genau und bietet ihm nicht nur Werbeaktionen, sondern auch wertvolle Ratschläge.

Add-on für mobiles Banking

Der Digital Banker kann für einen schnellen Mehrwert in die bestehende Mobile-Banking-Lösung integriert werden.

Digitale Plattform der nächsten Generation

Der Digital Banker kann auch als vollständige Next-Gen-Plattform für digitale Bankdienstleistungen und darüber hinaus auch auf Web-, Mobil- und Messaging-Plattformen fungieren.

Digitaler Kundendienst

Der Digital Banker ermöglicht einen Kundenservice auf jedem Kanal, sofort und rund um die Uhr (24×7) und erweitert so die menschliche Intelligenz.

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Wer in Ihrer Bank kann von Digital Banker profitieren?

Vertrieb und Marketing

  • Herausforderung
  • Begrenzte Personalisierung, fehlende Möglichkeiten bei der Konvertierung digitaler Leads
  • Vorteile des Digital Banker
  • Verbesserte digitale Konvertierung durch personalisierten Beratungsverkauf (KI-gesteuert und persönlich) und Customer Journeys, die auf intelligenten Erkenntnissen basieren

Digitales Bankwesen & Innovation

  • Herausforderung
  • FinTech-Konkurrenz, langsame Innovation
  • Vorteile des Digital Banker
  • Schnellere Innovation, persönliche Beratung, Differenzierung im Wettbewerb, Positionierung gegen FinTech Unternehmen

Data Science

  • Herausforderung
  • Manuelles Data-“Wrangling”, langer Iterationszyklus
  • Vorteile des Digital Banker
  • DataOps/MLOps automatisiert den Prozess der Datenaufbereitung, des Modelltrainings und -einführung sowie die Steuerung der Ausführung

Kundendienst

  • Herausforderung
  • Manuelle Kundenbetreuung sowie CX-Management-Prozesse
  • Vorteile des Digital Banker
  • Kundendienstautomatisierung, Feedbackerfassung, verbesserte Kundenzufriedenheit (NPS)

Operations / Betrieb

  • Herausforderung
  • Manuelle Arbeit und hohe Kosten für die Kundenbetreuung
  • Vorteile des Digital Banker
  • Optimierung der Geschäftsprozesskosten, schnellerer Kundenservice

IT

  • Herausforderung
  • Datenplattform entspricht nicht den Geschäftsanforderungen
  • Vorteile des Digital Banker
  • Agilität, geringe technikbedingte Abhängigkeit, modernste Informationsarchitektur, IT als Innovator für die Geschäftsbereiche

Sicherheit

  • Herausforderung
  • Es bestehen erhebliche Risiken im Zusammenhang mit Datenlecks, Datenschutz und Einhaltung gesetzlicher Vorschriften
  • Vorteile des Digital Banker
  • Datenverwaltung und Datensicherheit auf Unternehmensebene. Governance & Compliance

Welche Technologie steckt hinter Digital Banker?

BULPROS hat in Zusammenarbeit mit IBM die Lösung Digital Banker als eine Next-Gen KI-gesteuerte digitale Bankplattform der nächsten Generation entwickelt. Setzen Sie sich noch heute mit uns in Verbindung, um Digital Banker im Detail zu besprechen und zu erfahren, wie Sie Zugang zu einer Starter-Umgebung erhalten, um sich von deren Wert zu überzeugen.

Termin

Vorteile

Offen

Im Gegensatz zu anderen Lösungen basiert Digital Banker sowohl auf einem offenen als auch auf einem unternehmensweiten Technologiestack von IBM, der es Unternehmen ermöglicht, eigene Komponenten zu entwickeln und Innovationen schneller einzuführen, ohne sich bei jeder Änderung auf den Anbieter verlassen zu müssen.

Agil

Sie können die Lösung schnell in Ihrer Umgebung implementieren, ohne in eine komplexe Infrastruktur investieren zu müssen. Die ersten Komponenten des Digital Banker können Sie innerhalb weniger Wochen statt wie bisher in Monaten oder Jahren nutzen.

Pay as You Go

Der Baukastenansatz ermöglicht die schnelle Einführung neuer Services nach einem vordefinierten Plan und bringt Ihnen den finanziellen Vorteil, nur für die von Ihnen genutzten Ressourcen zu zahlen.

Skalierbar

Der Digital Banker ermöglicht Skalierbarkeit sowohl hinsichtlich des Produktentwicklungsprozesses als auch der Technologie.

Cloud Native

Der Digital Banker basiert auf nativen Cloud-Technologien. Das macht ihn zukunftssicher, es vereinfacht den Einsatz in privaten, öffentlichen oder hybriden Umgebungen und vermeidet die Abhängigkeit vom Technologielieferanten und Anbieter.

Leadership

Wir sind aktiv daran beteiligt, die Zukunft des digitalen Bankwesens neu zu gestalten, und wir arbeiten mit führenden Branchenakteuren wie der Berlin-Group (PSD2) zusammen.

Vorteile

Offen

Im Gegensatz zu anderen Lösungen basiert Digital Banker sowohl auf einem offenen als auch auf einem unternehmensweiten Technologiestack von IBM, der es Unternehmen ermöglicht, eigene Komponenten zu entwickeln und Innovationen schneller einzuführen, ohne sich bei jeder Änderung auf den Anbieter verlassen zu müssen.

Agil

Sie können die Lösung schnell in Ihrer Umgebung implementieren, ohne in eine komplexe Infrastruktur investieren zu müssen. Die ersten Komponenten des Digital Banker können Sie innerhalb weniger Wochen statt wie bisher in Monaten oder Jahren nutzen.

Pay as You Go

Der Baukastenansatz ermöglicht die schnelle Einführung neuer Services nach einem vordefinierten Plan und bringt Ihnen den finanziellen Vorteil, nur für die von Ihnen genutzten Ressourcen zu zahlen.

Skalierbar

Der Digital Banker ermöglicht Skalierbarkeit sowohl hinsichtlich des Produktentwicklungsprozesses als auch der Technologie.

Cloud Native

Der Digital Banker basiert auf nativen Cloud-Technologien. Das macht ihn zukunftssicher, es vereinfacht den Einsatz in privaten, öffentlichen oder hybriden Umgebungen und vermeidet die Abhängigkeit vom Technologielieferanten und Anbieter.

Leadership

Wir sind aktiv daran beteiligt, die Zukunft des digitalen Bankwesens neu zu gestalten, und wir arbeiten mit führenden Branchenakteuren wie der Berlin-Group (PSD2) zusammen.

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